Foi

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De nombreuses personnes se tournent vers leur foi pour être guidées lorsqu'elles font face à des défis mondiaux et cherchent des moyens d'avoir un impact positif. Par exemple, un concept clé du judaïsme, Tikkun Olam, se traduit de l'hébreu par "réparer le monde". Alors que les adeptes du judaïsme peuvent interpréter l'idée différemment, pour beaucoup, Tikkun Olam évoque le devoir de servir ceux qui en ont besoin - de la réduction de la pauvreté à la protection de l'environnement pour les générations futures. Une approche de Tikkun Olam consiste à utiliser votre capital pour faire avancer des causes alignées à la fois sur vos objectifs financiers et confessionnels. En partenariat avec votre conseiller financier, votre capital peut être déployé à la fois par des dons caritatifs et par des investissements - selon une approche connue sous le nom d'investissement durable et d'impact.

Les valeurs juives se traduiront par des objectifs différents pour chaque individu, famille ou organisation. Pour faciliter cette flexibilité, l'équipe Investir avec impact a développé un éventail d'approches d'investissement pour activer des stratégies financières qui s'alignent sur les objectifs individuels de chaque investisseur Avant de plonger dans l'investissement, nous examinerons la philanthropie juive alignée sur les valeurs.

Comme pour de nombreuses religions, la tradition de la philanthropie est ancrée dans la coutume et la loi juives, de la pratique du pushke - une petite boîte en fer blanc bleue et blanche utilisée pour collecter des pièces de monnaie pour la charité - aux dons massifs d'individus, de fédérations, de fondations et d'organisations à but non lucratif juifs à travers le monde aujourd'hui. Les dons peuvent prendre de nombreuses formes et modes de financement, tels que des subventions et des dons, des garanties de prêt, des marges de crédit et des prises de participation pour réaliser la mission philanthropique de chaque individu ou institution. L'équipe de gestion de la philanthropie de Morgan Stanley soutient les clients en offrant une suite de services pour les aider à définir et à réaliser leurs missions caritatives.

Un compte de fonds orienté par le donateur est une autre façon d'aligner la philanthropie sur vos valeurs religieuses. En 2021, Morgan Stanley a annoncé un partenariat entre Morgan Stanley Global Impact Fund Trust (Morgan Stanley GIFT), notre fonds orienté par les donateurs, et le Jewish Future Pledge. Ensemble, nous nous efforçons d'éduquer les clients et les conseillers sur les possibilités de faire en sorte que leurs valeurs soient reflétées dans la planification financière, successorale et caritative. Parlez à un conseiller financier de Morgan Stanley pour entamer une conversation sur l'alignement de vos valeurs religieuses avec votre capital philanthropique et d'investissement.

Bien que la philanthropie confessionnelle puisse sembler plus familière compte tenu de sa prévalence dans le judaïsme et d'autres traditions religieuses, l'investissement confessionnel peut nécessiter plus d'explications.

La première étape consiste à identifier les valeurs les plus importantes pour vous et à les articuler à votre conseiller financier. La Torah offre des conseils pour aligner le capital sur les valeurs juives à travers un certain nombre de commandements et de mitsvot, le mot hébreu pour les bonnes actions. Vous trouverez ci-dessous quatre façons dont les investisseurs peuvent apporter leur foi à l'investissement :

La prochaine étape consiste à travailler avec votre conseiller financier pour intégrer vos valeurs dans votre portefeuille. Votre conseiller financier peut vous aider à construire un portefeuille qui tire parti de la plateforme Investing with Impact de Morgan Stanley. Lors de l'évaluation des stratégies d'investissement pour la plateforme Investing with Impact, nous recherchonsintentionnalitédans le processus d'investissement,influencepar l'engagement actionnarial etinclusion à travers divers points de vue. Nous nous référons à cela comme les "Trois I de l'impact". Il existe plusieurs approches de l'intentionnalité que les investisseurs peuvent adopter pour aligner les valeurs juives sur l'investissement. L'une consiste à appliquer un filtrage de restriction. Par exemple, une famille qui réfléchit sur Tikkun Olam pourrait interpréter cela comme signifiant l'exclusion des entreprises ayant de mauvais antécédents en matière d'environnement ou de droits de l'homme. Une autre approche est l'intégration environnementale, sociale et de gouvernance (ESG). L'intégration ESG a tendance à générer un impact positif généralisé plutôt que de créer un impact ciblé dans un domaine défini ou thématique. L'approche finale de l'intentionnalité est l'investissement dans des solutions thématiques, ou l'allocation intentionnelle de capital à des secteurs ou des zones géographiques répondant à des objectifs d'impact spécifiques. Les investissements peuvent être effectués dans toutes les classes d'actifs et s'aligner sur un large éventail de thèmes, tels que les solutions climatiques, y compris les solutions pour l'eau et l'énergie, la diversité et l'inclusion, le développement économique communautaire, etc.

En plus de l'intentionnalité dans le processus d'investissement, nous avons développé un cadre pour évaluer l'influence et l'inclusion. Dans un contexte d'investissement, nous définissons l'influence comme l'engagement avec la direction des entreprises, le vote par procuration et le dépôt de résolutions d'actionnaires basées sur des pratiques environnementales, sociales et de gouvernance générales et/ou des valeurs juives définies. L'inclusion est définie comme l'investissement dans des stratégies gérées par des sociétés détenues par divers propriétaires* et/ou ayant une représentation diversifiée parmi les professionnels de l'investissement. De nombreux investisseurs alignés sur les valeurs, en partenariat avec leurs conseillers financiers, investissent délibérément des capitaux dans des sociétés détenues par divers propriétaires pour soutenir l'avancement de la représentation dans le domaine de la gestion d'actifs.

La dernière étape consiste à mesurer vos progrès. Afin de mesurer l'alignement sur les objectifs d'impact au fil du temps, y compris les objectifs fondés sur la foi, Morgan Stanley propose une application de rapport d'impact brevetée - Morgan Stanley Impact Quotient® (Morgan Stanley IQ). Avec cette application, les conseillers financiers peuvent travailler avec leurs clients pour identifier leurs objectifs d'impact uniques alignés sur les valeurs juives et rendre compte de l'alignement du portefeuille sur ces objectifs. Si un désalignement est identifié, votre conseiller financier peut utiliser Morgan Stanley IQ pour ajuster les avoirs du portefeuille afin d'améliorer l'alignement.

Le voyage d'alignement de votre investissement et de votre capital philanthropique avec vos valeurs peut être profondément satisfaisant, et il peut commencer par une conversation avec votre conseiller financier sur ce que les valeurs juives signifient pour vous.